工行上栗支行召开三季度案件防范暨员工思想动态分析会

2017年8月21日晚，工行上栗支行召开了2017年三季度案件防范暨员工思想动态分析会。支行长、分管行长、市行派驻支行内控专管员及支行全体员工参加了会议。会议总结分析了二季度支行运营情况，重点剖析了支行当前的案防工作状况和存在问题，并对下阶段工作进行了研究部署。会议达到预期效果，为合规经营，防范风险事件，确保支行业务稳健高效发展奠定了基础。

会上，支行行长作了工作部署；分管行长就二季度分管条线工作开展情况作了总结分析；市行内控专管员对新时期工行“十大禁令”做了解读以及就支行当前内控案防工作做出进一步要求；上栗支行和萍栗支行营业室主任对网点运营情况、存在风险点及预防措施进行分析汇报。

支行长提出2017年是总行内控合规的“执行强化年”，合规教育是永恒的主题。在当前经济形势下行、外部经营环境混乱、银行业发展放缓的情况下，更要做好案防工作以及员工异常行为排查工作。

一、强化教育培训，提高合规意识。新时期银行监管持续趋严，各种监督检查愈发频繁，处罚力度不断加大。加强重点业务重点环节培训，使员工熟悉岗位要求和相关的规章制度，了解“事情应该怎么做”；加强合规文化教育培训，继续深入开展“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”主题教育活动，通过对《员工违规行为处理规定》的集中学习和自主学习以及对新时期十大禁令和合规文化核心理念的解读，使每一位员工了解并清楚“什么事情不能做，做了有什么后果”，不断提高合规经营意识。

二、加大排查力度，严格责任追究。将员工异常行为排查与非法集资、飞单销售和存款失踪三类案件专项重点排查、员工违规投资经商办企业专项排查以及员工参与赌博情况排查相结合，认真开展排查工作，相关问题一经发现，立即查处，严格落实责任追究，不断强化监管的警示和威慑作用，让违规者感觉到制度高压线不能碰，杜绝侥幸心理。

三、创新防范手段，强化行为管理。为切实提高案件防范工作的水平，要把案防工作的重点放在案件易发、高发的关键环节，重点部位，在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段。对员工的思想动态和异常行为要定期进行分析和排查，如查询工商登记信息排查员工违规投资经商办企业的情况；查询人民银行征信系统查询个人征信报告排查员工违规担保及大额借贷的情况，通过多种手段和方法及时掌握员工情况，发现工作中的漏洞和问题，及时消除案件隐患。

同时还强调，当前银行卡业务和资产业务的风险控制意识不到位，不良率上升压力增大，要进一步强化贷款业务和分期付款业务的质量管控，公司客户经理通过定期上门摸底，了解和掌握企业真实生产经营情况，分期付款业务要严防假交易、假资料，防范经营风险。