工行保定分行多方位开展涉嫌非法集资相关治理工作

    一是高度重视，积极深入布置排查工作。按照《保定市2017年涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动实施方案》规定的内容进行清理工作。同时，认真做好涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作总结，认真填写《排查清理情况统计表》，全面客观反映排查工作情况。

 

    二是各业务部门和支行网点根据自身业务情况，结合工行实际情况，利用工行的各种业务系统、渠道等开展针对性较强的排查。

 

    三是互相结合，开展具体排查工作。通过该行的帐、簿、表等资料，排查与工行有业务往来的客户是否有非法集资的可能迹象。例如：工行保定安新支行营业室通过其支行截止8月31日的账户余额表进行排查，单位结算账户余额表中无“投融资中介机构、农村合作社”字样的账户，排查是否有可能发布企业集资广告信息。市场营销部负责有贷户的排查，经逐户排查企业贷款客户，排查是否可能涉嫌非法集资广告资讯信息情况。

 

    四是与员工行为排查工作相结合进行银行员工是否参与非法集资排查。以深入开展员工行为排查工作为契机，该行开展了规章制度学习和依法合规文化建设为主要内容的教育活动。监察部门具体布置《员工行为处理规定（2017年版）》、《省行员工异常行为实施细则》（工银冀规章〔2016〕10号）的学习和培训。全行范围组织员工集中学习，确保学习培训覆盖支行每位员工。通过学习培训使每位员工能够明确规范日常管理和操作行为，养成良好的行为习惯，增强全处员工遵规守纪意识，防范风险隐患意识，进一步促进和保障业务健康发展。

 

    五是联系实际，找准风险点。例如：工行保定分行财会部密切关注员工八小时以外的行为动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。。

 

    六是提出措施，形成制度。例如：工行保定七一支行遵照“打防并举、标本兼治，集中清理、形成机制”的原则，进行安排部署，明确责任分工，抓好落实。着重如下方式和内容进行排查：(1)审查营业网点门楣显示屏内容。看有无涉嫌非法集资广告资讯。(2)排查、审核网点临时广告牌内容。一看有无涉嫌非法集资内容，二看正规理财有无非法承诺收益情况。（3）对不法分子利用营业网点散发、张贴非法集资广告进行排查。