工行江西赣州瑞金支行开展操作风险排查防范运营风险

  为加强银行业金融机构内控管理，工商银行江西赣州瑞金支行在全辖范围内开展柜面业务操作风险排查，切实落实各项规章制度，有效防范柜面业务操作风险。

  精心组织，合理安排。该行根据相关要求，认真落实上级行工作部署，精心组织，将加强内控管理有效防范柜面业务操作风险工作作为一项重点工作任务来抓，各部门根据职能分工，各司其责，密切配合，周密安排，督促开展检查，确保排查工作落实到位并取得实效。

  严肃纪律，明确责任。为提高揸查效果，支行加强领导，明确责任，落实支行“一把手”负责制，确保检查结果的真实性、准确性、完整性，同时建立重大案件报告制，对检查中发现的重大案件和线索，要求立即报告，不得延误，并及时采取措施进行处置。

  落实制度，防范风险，该行通过检查，进一步加强柜面业务流程控制，认真落实岗位分离制度，做到柜面办理业务，坚持岗位制约的原则；加强印章凭证管理。同时加强营业场所的管理，落实网点负责人对营业场所、营业秩序的管理职责，加强营业网点录像设施的管理，确保营业网点安全。

  切实整改，完善内控。支行对检查中发现的问题和风险隐患，认真分专业进行梳理、分类，既认真分析问题原因、查找管理薄弱环节，又有效落实整改，整章建制，不断完善管理措施，及时化解或缓释风险，对相关问题责任人，依照相关规定进行责任追纠，做到发现一起，查处一起，杜绝违规操作，防范经营风险。

  加强学习，提高管理。支行制定年度培训工作计划，建立科学全面的员工教育培训机制，开展员工行为规范和制度规范网络常态化学习和考试活动，深入持续地开展各项业务操作流程的学习培训，提高应知应会能力，增强员工的合规意识和工作责任心、强化员工遵章守纪的自觉性和风险防范能力