工行江西赣州崇义支行强化案件风险管控能力业务稳健运行

     今年以来，工商银行江西赣州崇义支行坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，加强操作风险、员工异常行为管理，深入排查风险隐患，强化案件风险管控能力，防范外部金融风险输入传染，有效防范案件发生，确保资金安全和各项业务稳健运行。

 落实强化案防领导责任。支行加强对案防工作的组织领导，主要负责人为全行案防工作第一责任人，分管领导为分管业务的案防工作负责人，网点部门负责人为本网点、部门案防工作负责人，分级签订案防责任状，确保案防工作责任分解落实到位。

 健全完善案防制度体系。按照监管要求和支行案防工作实际，制定案防工作计划，梳理各项案防工作措施是否与当前案防工作形势、业务发展趋势相匹配，是否与监管部门要求相抵触，扎实做好案防制度的落实，构建完善案防制度体系。

 开展员工行为规范和制度规范常态化教育。持续加强员工法规制度、业务规程培训，确保每位员工能够熟练掌握相关规章制度和操作流程，充分知晓自身职责、工作规范以及发生违法违规行为的后果。坚持把网点负责人、客户经理、柜面员工和新入行员工作为案防教育重点，对网点负责人突出案防履职教育，对客户经理突出风险自律教育。每位员工每月网络行为规范和制度规范常态化学习不少于1次，每季不少于4小时，全年累计学时12小时以上，全员参学率和考试合规率达到98%以上。通过学习考试，引导员工树立正确的风险观与效益观，自觉遵纪守法，合规审慎经营。

 深化风险排查。认真落实《银行业金融机构案件风险排查管理办法》要求，建立制度化、常态化、规范化的案件风险排查机制。支行统一组织、层层实施，确保排查重点突出，各类案件风险排查覆盖面达到100%。对排查发现的问题和隐患要强化整改，问责惩处到位。

 严格员工行为管理。把加强员工行为管理作为防案控案的关键。一方面，落实常态化的案防承诺制度，明确案防责任，凡员工更换岗位后均须重新签订与新岗位相对应的承诺书。另一方面，持续加大员工行为管控力度，严格执行关键岗位轮岗和强制休假制度，加大对员工个人账户、个人贷款情况监控，加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大范围举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等方面情况的监督检查力度。对排查中发现的问题，厘清责任，进行问责处理。

 开展专项整治。针对近年来内部风险排查和外部检查发现的违规问题尤其是屡查屡犯、屡纠屡错操作风险隐患开展专项整治。对屡查屡犯、屡纠屡错的违规问题进行认真梳理、分析原因，制订整改计划，建立问题整改台账，逐一落实整改责任和整改措施，确保各类问题整改到位、问责到位。