内控优化流程学习心得

 通过内控学习，讲到了各个业务条线中出现的风险和案例，在个金案例中，如银行卡被盗刷，根据手段和方式的不同，分为遗失卡，出借卡，复制卡盗刷，这些被盗刷的卡是持卡人未妥善保管卡，自己卡的信息，初始密码较简单等被盗刷，因此在办理相关业务时需加强业务管理，严格准入条件，严格执行“三亲一访”制度，对不符合办卡客户要明确拒绝，提高警惕意识，防范资金案件，对于可疑客户要及时上报.

   通过各类典型案例的学习，让员工明白了风险随时存在，认清形势，树立正确的人生观，价值观，做一名思想素质过硬的员工，坚持合规经营，严格执行合规要求，把合规落到实处；提高员工的防案警觉，严格按照规章制度工作，不能因为这是我们认识的人，行内员工就放松；在发展业务时，不能打着发展业务的幌子堂而皇之的进行违规，要确保每一笔业务都合规，学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己。

   在日常工作中一是管好自己，员工要从保护自己，保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力，二是监督别人，不轻易相信别人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的业务负责并追问到底，三是坚持流程，人制代替流程制往往隐藏较大的道德风险，流程制更能为稳健经营提供强有力的督查制约，四要监督管理到位，完善业务发展与合理管理并重的绩效考核，建立风险防范的监督机制。