工商银行鹰潭分行全面落实案件防控和安全保卫工作

　　抓案防责任，保证压力层层传导。明确案件风险防控“一把手”负责制和“一票否决制”，层层签订了案防目标责任书，强化条块负责，级级落实责任，下移重心，切实做到防范案件人人有责，在全辖形成“居安思危危自消，有备无患患自除”的氛围。全辖各级结合开展深入学习实践科学发展观活动，围绕转换经营机制、打造核心竞争力，继续遵循标本兼治、重在治本的方针，以稳健为第一责任,建立严密的内部防范和外部监管体系。解决部分人员“重审批、轻管理、轻服务”、“上冷下热”现象，坚决查处“背道而驰”的行为。狠抓制度的建立和完善，坚持教育、预防、惩处并重，抓住不实的人，抓住不实的事，提高案件成功堵截率，构建起科学有效地案件和安全防范体系。

　　抓教育培训，以人为本夯实基础。把“人”的工作和对“人”的教育培训置于防范案件的基础工作和突出位置，充分发挥“人”对案件防控的主观能动作用。一是积极抓好辖内网点合规文化建设，组织职工认真学习《工商银行员工从业守册》，规范从业人员职业操守，从源头上减少金融犯罪诱因；二是强化业务技能培训，提高识别和防范案件风险能力；三是在全系统内树立合规标兵，对评定的标兵进行经济上的重奖；通过综合手段，切实解决案件防控和合规操作“上热下冷”问题，培养全员浓厚深入的合规意识和全辖浓厚的合规文化。

　　抓风险排查，有效堵截未然风险。坚持“自查从宽，被查从严”原则，坚持全面排查与专项整治相结合，围绕“重点业务、重点环节、重点区域、重点机构、重要和关键岗位人员”，持续开展案件和操作风险排查，及时发现、控制和化解风险。重点在：一是切实开展员工失范和可疑行为排查，重点关注和及时掌握员工超经济承受能力高消费、购彩票、大额资金炒股及赌博等异常行为；二是对员工异常行为进行8小时内外密切关注，并及时采取措施进行跟进帮助和教育；三是负债类和结算业务部位诈骗和挪用客户资金案件风险排查，特别是银行结算账户管理和存取款业务部位风险排查；四是办公和营业网点安全（含ATM等银行自助设备）、现金押运、金库守护、柜员尾箱、同业往来、内部资金往来、代保管资财等部位盗窃、抢劫、贪污和挪用银行财产案件风险排查；五是授信部位恶意诈骗银行案件风险特别是“五假”行为和以集团进件冒领信用卡引发案件的风险排查；六是代理和理财类中间业务部位诈骗、挪用、贪污等案件风险的排查；七是重要和敏感岗位人员失范行为风险排查；八是信息科技风险排查；九是新业务、新产品案件风险排查等。

　　抓整改惩治，强力推进科学发展。由各部门、各营业机构认真分析本条线风险点和薄弱环节，提出易于操作的案件防控措施或解决办法，上报分行案件防控治理领导小组办公室备案；对案件专项治理“回头看”排查出来的问题，明确责任，明确整改时间和措施，限期整改，并建立和完善整改台账制度、和整改方案报备制度；对内部和外部检查发现的违规和风险问题逐项登记和记载整改情况，按规定向稽核监察部报告整改情况。稽核监察部对整改情况进行后续审计并对整改结果做出评价，对整改不力负有领导和管理责任的人员进行处理，同时跟踪整改情况，以质询通知、约见谈话等方式督促整改不力机构切实整改，把整改情况与评先、晋级挂钩。

　　抓诚信举报，有效提升监督效力。继续发挥业务咨询举报热线电话的作用，及时解决客户对政策法规和业务咨询进行咨询，以及对银行业违法违规问题进行投诉和举报，加强案件风险信息共享。对查实的违规和案件，给来自基层的举报人予以重奖,对坚持规章制度和勇于斗争而制止案件发生的进行特别的激励和规定。对举报人实施明确的保护措施，对违法、违规、违纪的管理人员，查实后一律调离原工作单位并进行严肃处理。

　　抓多方联动，构建群防群治机制。继续加强与地方政府、司法机构和各行政职能部门的联系，进一步促进多边联动，注重发挥案件查处的综合效果。及时获取有关银行业金融机构的风险信息。该行党委及时主动与地方纪检、检察、公安、银监部门协调配合，获得地方政府和公安等有关部门的支持，坚持依纪依法、合情合理，注重发挥案件查处在教育、警示、保护干部方面的综合效果，提高案件成功堵截率。