工行抚州分行联防联控治理“屡查屡犯”风险事件

     为彻底整治“屡查屡犯”风险事件这一顽疾，啊头发抚州分行充分发挥各部门的专业优势，实施联防联控，齐抓共管。该行内控合规部与运行管理部、个人金融业务部等专业部门的密切配合，协同合作治理“屡查屡犯”风险事件。

    一、“盯”、“防”跟进。为有效降低“屡查屡犯”风险事件的发生，该行“盯”、“防”跟进，实施业务运营风险质量管理。一是加大对“屡查屡犯”风险数据的通报范围和频率，提升快速反应能力。及时下发“屡查屡犯”风险事件专题简报、专题分析等风险提示和指引，遏止“屡查屡犯”风险事件的再度发生；二是对全辖“屡查屡犯”风险事件发生网点和柜员进行集中培训与督导，按风险事件的风险收集要素、风险分类标准、存在问题、岗位履职要求及流程制度进行解读剖析；三是成立专家小组，分组逐一下到各“屡查屡犯”风险事件发生支行、网点，召开现场分析座谈会，查找薄弱环节，落实辅导和帮扶；四是要求各支行建立“屡查屡犯”风险事件管理台帐，按月（旬）定期汇报风险事件情况分析，查找发生风险事件原因，提出整改措施。

    二、“督”、“导”并举。该行加强对“屡查屡犯”风险事件发生重点支行、网点和重点柜员的检查与督导，提升检查“督”和“导”功能。一是强化“督”，加大对各项目的常规检查与专门抽查力度，重点检查网点和柜员的20类“屡查屡犯”行为和事件；二是突出“导”，采取“一对一”挂钩到后进网点进行帮扶，通过“送培训到支行”、“巡回培训”等形式培训工作，有针对性到支行现场召开规范化业务培训工作分析会，进一步加强柜员的操作规范性，减少屡查屡犯”风险事件的发生，最终促成网点和柜员的转化。

    三、“前”、“后”互动。该行切实加强现场管理的守口把关作用，通过加大现场实时监督及辅导力度，及时纠正错误和违规行为，把“屡查屡犯”风险事件消灭在萌芽状态。与此同时，积极发挥中后台人员的业务控制能力，加强远程授权的又一道防线作用，梳理“屡查屡犯”风险事件发生率高的业务品种和柜员，对这些业务、这些柜员在授权进行特别关注，减少经授权后仍产生“屡查屡犯”风险事件的情况发生。