农行济南长清支行严控超级柜台开户风险

 近期超级柜台上线以后，业务逐渐增多，客户冒名办理业务的现象时有发生，不法分子利用他人丢失的身份证或通过盗窃甚至收购等非法途径，获得他人身份证后，到银行开卡或开户，从事诈骗活动。为此，我行高度重视超级柜台业务操作风险防控。切实加强超级柜台业务运行管理，深化风险意识，杜绝“客户身份审核依靠后台，业务风险防控依赖系统”的麻痹思想，主动防范不法分子利用超级柜台冒名办卡。认真审核超级柜台客户身份的真实性，一致性，有效性，客户业务操作成功后，网点严格核对申请书上的客户身份信息和客户现场照片，确保与客户本人及身份证核对一致，严禁不审核申请书信息就确认业务成功。通过以上措施，有效的防范了在我行非法开卡、开户的行为。