工行抚州乐安支行着力提升员工内控合规意识

     为强化制度执行力，提高员工自我约束、自我控制、自我保护能力，工行抚州乐安支行坚持把风险防范贯穿于业务发展全过程，采取六项措施，加强规章制度的执行落实，提升员工内控合规意识，确保各项业务安全运营。

一、全行动员，扎实开展“履职责任年”活动。该行成立了“履职责任年”活动领导小组，由行长任组长，各部门负责人为成员，并明确了小组成员的工作责任分工。同时，支行制定了“履职责任年”活动实施细则，明确了活动的指导思想、组织领导、活动时间、重点内容、主办部门、协办部门和责任人。并将学习活动实施细则转发到各部门、网点组织学习讨论，使员工熟知本岗位行为规范和职责，了解本岗位风险点及防控措施，有效遏制经营管理中的违规行为，坚决杜绝各类案件及重大风险事件的发生。

二、分析案例，提升案件防范意识。该行加大金融政策、法规的宣传学习力度，将风险防范贯穿于各项业务活动中，自觉克服经营管理过程中有法不依、有章不循的不良倾向。同时，对近期发生的金融大案产生的原因、危害进行深刻的剖析，教育广大员工不断增强案防意识和自我保护意识，做到知法、懂法、守法，牢牢绷紧安全防范这根弦。

三、加强学习，提升合规操作意识。为规范本行员工的操作行为，有效防范操作风险，该行在全行扎实开展《中国工商银行业务操作指南》学习宣传培训工作。为确保学习培训有序进行，乐安支行早计划、早安安排，支行制订了详细的学习计划，坚持集中学习和分散学习相结合的原则，做到工作与学习两不误、两促进，讲求培训的实际效果，力争使全体员工在较短的时间内，熟练掌握所经办业务的操作流程、主要风险点和控制措施，准确把握业务处理标准，不断增强员工按章办事的意识，解决“有章不知、有章难循”的问题，提高全行的内控管理水平。

四、明确责任，落实案防责任制。该行各部门建立责权分明、相互制约、规章健全、运作有序的内部控制机制，制定、完善内容全面、操作可行的内部管理考核办法，做到岗位责任落实、有章可循、奖罚分明；有业务联系的相关岗位之间在业务文件、凭证流转过程中要做到手续健全、要素齐备、交接清楚、程序合规；部门负责人按要求对内部管理执行情况定期检查，查找问题、堵塞漏洞；部门正、副负责人要明确分工范围和职责，做到齐抓共管，巩固自控、互控、监控三道防线。

五、强化指导，规范日常操作行为。该行坚持用制度规范员工行为，常常提醒员工在日常工作中要严格按照操作规程办理每一笔业务，尤其对特殊业务、大额业务要加强复查与审核；并让员工深知和明白自己该做的和不该做的、明白什么能帮、什么不能帮，严格按照有关管理制度规定认真履职。对新入行员工，该行坚持以师教徒，手把手地讲业务操作技巧，传授规范的操作流程，确保新员工业务基础扎实，操作规范，在较短的时间内全部上岗，熟练地为客户办理各项业务。

六、督促检查，有效防范操作风险。该行根据《乐安工行案件防范责任制》相关内容，定期组织内控管理人员对各网点、各部门进行全面检查，查找员工在市场营销、业务操作、业务管理、系统管理等活动业务操作过程中存在的问题，本着边查边改的原则，对不符合操作规程的及时纠正。在检查考核中，坚持查思想、查纪律、查隐患，发现问题，限期整改，做到原因不清不放过、责任不明不放过、改进措施不力不放过，收到了良好的效果。