工行宿迁分行强化理财产品销售全过程管理

 今年以来，工行宿迁分行认真落实银监会及上级行的相关要求，强化对个人理财产品销售过程中的“双录”管理，准确把握治理重点，确保合规销售，有效的防控了理财产品销售风险，切实保护了客户的权益。

该行加强双录培训学习，重视员工合规教育。一是做好规章制度的研究学习，组织销售人员例会上认真学习银监会的《关于规范商业银行代理销售业务的通知》及《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》、总行的《个人金融专业产品销售专区录音录像管理办法》等，要求全员仔细解读文件要求，对照办法做到一丝不苟的落实执行。二是做好反面典型教材的学习，组织销售人员学习银监会通报的理财飞单、理财销售风险评估不匹配客户、理财抽屉协议等全国典型案例，警示每一位员工知晓“双录”工作的重要性，推动全辖销售人员严格坚持按流程办事、按话术说话，确保合规销售。

为了确保双录工作的有效开展，该行持续做好双录自查工作。由科技专管员对销售人员进行技术培训，确保在双录过程中能对电脑或设备的简单问题进行基础维修，避免双录环节出现问题；明确要求网点理财经理在当日班后自行检查本网点所有双录视频，确保所有录音录像过程均清晰无误，发现问题第一时间报修整改。此外该行每周还组织不定期检查，分管行长亲自带队抽查双录视频，督导销售人员对双录工作足够重视。

该行还加强双录后续工作，坚持售后监督、严格违规问责。要求网点切实加强双录管理，由理财经理做好相应理财销售台账登记，做到有案可查，有疑必复；并做好重点关注员工、特殊人群的排查，通过对销售人员面对面交流、电话回访个人理财产品购买客户、员工相互之间互评等方式，严防因员工异常行为发现不及时而引发的理财风险事件，严格保护客户的权益，推动工行品牌形象的提升。