工商银行鹰潭分行强化合规管理 提升反洗钱风险管控水平

         为切实有效地履行反洗钱义务，加强网点的反洗钱工作，提高全员对反洗钱工作的重视程度，今年以来，工商银行鹰潭分行多轮驱动、多策助学、多管齐下、多措并举，构建“四多”模式，有效提升反洗钱工作水平。

    多轮驱动，做大反洗钱宣传效果。该行通过常规宣传计划，将反洗钱宣传贯穿整个业务年度。做好电子显示屏、发放宣传资料、设立柜面咨询台、发送风险提示短信等常态化宣传，为社会公众做好反洗钱引导工作。通过联合当地新闻媒体，扩大宣传覆盖范围。通过当地电视台报道反洗钱宣传动态，在报纸以专栏刊载反洗钱基础知训问答、洗钱判罪案例及洗钱陷阱等内容，提示公众警惕洗钱风险，远离洗钱活动。

    多策助学，提升员工反洗钱工作能力。该行为了提升广大一线员工反洗钱意识和工作能力，聘请公检法纪委等单位工作人员，开设反洗钱知识大讲堂，结合实际案例讲解反洗钱知识及防范举措。在积极参加上级行举办的反洗钱知识大竞赛的同时，分别组织了一线临柜人员反洗钱知识竞赛，使全体员工扩大对反洗钱知识的了解和反洗钱技能的提升。

    多管齐下，做实反洗钱协作机制。该行通过强化沟通交流，适时共享互通信息。面对重要客户的账户变动，主动作为，通过电话、QQ、微信等方式，与对口部门人员接洽，主动上门走访，以确保信息及时共享。同时，完善可疑交易报告报送的管理。除了自动预警提示系统，加强对报告的人为评析能力，严格执行特型报告一报一评、类型报告一类一评的制度。

    多措并举，疏通反洗钱监测渠道。该行一是依托系统监测，做好主观分析与甄别。二是重视柜台监测，警惕异常客户交易。三是及时汇总信息，有效转化成监测成果。一方面将有重大犯罪嫌疑的线索移交公安机关，一方面根据总结的异常交易特点、风险点和防范要点以提示文件下发。