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工行临汾开发区支行严格账户信息真实性核实

发布时间:2018-08-22

 

  近期,工行临汾开发区支行按照上级行要求,紧盯重点业务领域和高风险环节,严把对公账户尽职调查关,严格核实账户信息真实性。

 该行按照“了解你的客户”的原则,对新开户、预留印鉴变更、注册网银、对账失败等重点账户由客户经理通过面见法人、实地调查、电话核实、网络查询等方式,对客户申请资料、客户信息等情况进行真实性尽职调查。对未经营销主动申请开户企业、同一法人代表开立多个企业、不同企业预留联系地址相同,以及酒类营销、中小型房地产、网上金融服务公司等敏感账户,必须通过面见法人和实地调查等方式组织尽职调查,严格账户信息真实性核实;对在我行已开立对公账户并再次申请开户的客户,如系统原开户资料和客户新提交资料信息不一致,须双人上门尽职调查,由单位负责人在尽职调查表上签字,确认客户开户意愿的真实性,并将视频、照片、录音等录入光盘存储,视同业务凭证同步保管。

 

来源:
作者:杨景荣