工行江西赣州分行强化票据业务领域内控案防管理促安全银行建设

    为防范和化解重点业务领域案件风险，提升案防工作水平，工商银行江西赣州分行夯实票据业务管理基础,推进票据业务健康快速发展，促安全银行建设。
    完善架构机制。该行根据票据业务统一归口管理的要求，核定票据贴现会计核算准入机构，按照制度要求明确并执行 集中交易、资料审查、票据保管、票据托收等业务规定，建立风险预警机制和重大事项报告制度,实行风险互控和重要岗位轮调及强制性休假制度。建立票据业务学习制度，加强学习与培训，熟悉制度和流程。
    规范业务流程。按制度要求设置业务流程，票据贴现实行集中审批和办理,并逐笔录入系统管理，重要岗位实行分离、重点操作环节严格执行双人复核,票据贴现业务严格按照“先查询，后办理”和“先审查，后审批”的原则规范办理，控制票据融资业务风险。
    严格审查票据。坚持双人审验、逐笔进行再审核制度。加大对客户资质和票据跟单资料的审查力度。严格审核税票，从严管理，对税票实行入机排查管理，杜绝漏洞，规范审核。不仅对票面和资料文件进行严格审查，而且特别提示客户按合同约定规范使用资金，
    合规管理业务。建立完善的转授权制度，通过系统办理业务。坚持每笔贴现票据查询查复制度，“双人查询、双人签字”，并对查询结果负责。按照制度要求办理资金的划付、票据的保管，严禁操作流程脱节和“逆向操作”。坚持贴现票据背书行为。建立规范的交接登记制度，坚持实物、票据双人出入库的原则，并定期与不定期进行查库，确保“账、实”相符。