工行临汾开发区支行加强异地账户核查管理

 
为适应风险防控新形势要求，进一步加强重点环节管
理，工行临汾开发区支行加强异地账户管理。
一、异地账户开立坚持单位有权人办理，包括法定代表人或授权代理人本人办理原则。对于使用身份证申请开立账户的，柜面受理人员应通过身份证鉴别设备，对单位有权人身份证原件进行鉴别，并进行联网核查。对于授权代理人开户的，柜面受理人员应加强对法定代表人出具授权书的审核，重点审核授权书中“被授权人为本单位工作人员”的相关表述，以及被授权人办理的事项是否与授权书记载一致。
二、异地账户的尽职调查坚持现场和非现场调查相结合的原则。除自行开展的尽职调查事项以外，异地账户开户行可委托单位注册地或经营地的我行分支机构代为开展特定事项的尽职调查。
    三、对异地账户开立后频繁触发模型或触发多个模型的准风险事件进行关联监测分析，尤其是对于开户后大额存单短期内挂失、补办、提前支取和大额支付等情况，通过分析客户交易习惯、资金流向、交易时间和发生渠道等，有效甄别高风险账户，及时发现异常交易行为。