“改革开放看工行”：工行咸阳分行广泛宣传加强管理持续开展打击非法金融活动

    工行咸阳分行认真落实监管部门和上级行工作安排，贯彻执行有关防范和处置非法集资的有关规定，进一步维护消费者权益，进一步建立健全常态化宣传教育工作机制，持续推进防范和打击非法金融活动宣传教育。
    一、广泛宣传，加强教育。按照省行关于组织开展2018年防范和打击非法集资宣传和教育活动的通知要求，结合打击和处置非法集资、打击治理电信网络新型违法犯罪、扫黑除恶宣传教育等工作经验，进一步建立健全常态化宣传教育工作机制，持续推进防范和打击非法金融活动宣传教育，以宣传促规范、以宣传强防范。要充分利用LED和我行网点自有媒体，以及我行融e联、官方微博、微信公众号等新媒体渠道，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，提高宣传教育的广泛性、针对性和有效性。通过宣传活动进机关、进工厂、进学校、进社区、进村屯，实现宣传教育广覆盖，提高广大群众识别非法金融活动的能力，保护自身合法权益，远离非法金融活动。
    二、强化规章制度执行质效。逐条对照银保监会防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作要点，强化规章制度执行质效，加强对贷款、票据、信用证、信用卡以及零售柜面业务的源头识别和全过程管理，严格审查业务真实性，及时堵截虚假申请、欺诈作案。
    三、完善排查监督检查机制。结合业务特点和风险状况，建立常态化风险排查和监督检查机制，针对重点领域深入开展案件风险排查，及时发现和化解各类风险隐患。严格执行外部欺诈风险管理办法，加强办公营业场所安全管理，杜绝违规使用办公营业场所、假借金融机构信誉对外欺诈情况发生。加大风险处理力度，发现不法分子诈骗犯罪行为的，及时向公安、司法机关报案，并启动应急预案，深入查清相关账目，及时采取风险化解措施，做好财产保全工作和舆情控制，确保正常营业秩序，并积极配合公安、司法机关做好调查取证工作，确保金融秩序稳定。