工行抚州分行持续开展防范非法集资宣传教育活动

    为进一步提高员工防范和打击非法集资的责任意识，增强社会公众和行内员工的风险意识及防范能力,提升我行社会形象。工行抚州分行结合自身实际，多举措持续开展防范非法集资宣传教育活动。
　　一、注重实效。该行创新宣传渠道与形式，采取宣传受众广、宣传效果好的宣传方式和载体向公众宣传反洗钱知识。一是要求全辖所有网点以悬挂横幅形式进行防范非法集资宣传；二是各营业网点户外电子显示屏中输入防范非法集资宣传标语内容，24小时滚动播放；三是在各营业网点设立“防范非法集资宣传咨询服务台”，要求用通俗易懂语言向前来咨询的群众宣传非法集资以及发生在身边的非法集资案例，用制作卡片和现场问答等形式把非法集资的形式、危害性和鲜活案例呈现于客户，让广大客户充分认清各类非法集资欺诈的小利诱骗、预期高额收益等本质，自觉提高防范非法集资的意识和防范非法集资的能力。
　　二、认真排查。该行认真组织开展从业人员非法集资专项排查整治工作。综合运用日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访、接受举报等排查方法对员工八小时内外的思想行为、资金往来以及业务操作等情况进行综合分析，从而判断员工是否存在异常行为。如实反映问题和情况，使排查工作落实到各行，确保排查面达到100%。有效防范因员工参与非法集资、违规担保及经商办企业等活动引发的案件和重大风险事件发生，切实做到员工管理与案件防范管理的常态化、制度化、责任化。
　　三、窗体顶三、堵牢关口。一是将防范非法集资教育列为员工合规培训的重要内容，对全行员工开展警示教育，使全行员工在思想上树起“非法集资碰不得”的高压线，做到不敢为、不能为，不愿为。二是固化对客户的风险提示要求，特别是客户在办理存取款、转账汇款、购买理财等业务时，适时提示客户提高防范意识，避免陷入非法集资陷阱。同时构建防范处置非法集资的长效机制，严防不法分子假借我行名义、信用开展的涉及非法集资活动，对于有损于我行声誉的非法集资活动，及时运用法律手段稳妥处理。
　　四、积极履职。充分发挥系统预警作用。对在实际工作中发现颖似非法集资线索，在加强人工识别和分析，做好增强尽职调查工作基础上，通过新一代反洗钱监控系统及时向上报行和监管机构报送疑似非法集资洗钱犯罪的可疑交易报告，积极履行反洗钱职责。