“工行温度”：工行咸阳人民西路支行扎实开展客户信息集中治理活动

    工行咸阳人民西路支行根据上级安排，组织全体员工观看总行第九期晨会直通车，针对个人客户证件错误信息集中治理活动的开展背景、主要策略、实施时间以及受影响的客户群体，集中学习对相关证件错误信息更新的操作要点难点做了专项指导，扎实开展集中治理活动。
     一、高度重视，落实反洗钱要求。为进一步加强反洗钱队伍建设，增强网点人员责任意识和反洗钱工作能力，提高员工对反洗钱工作的认识，利用晨会时间定期开展反洗钱业务学习，由运营主管为大家宣讲反洗钱法律、法规及规范性文件，特别强调洗钱对社会的危害，重点讲解银行反洗钱的核心义务，剖析完善客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户风险等级分类、检查审核等一系列反洗钱基本制度。增强大家对反洗钱工作的目标和职责的认识，加深对反洗钱工作的理解，从而有效提升网点一线员工反洗钱工作能力和风险防控能力。
    二、明确职责，深入开展治理活动，切实做好客户证件错误信息集中治理工作，由大堂经理引导前来网点进行身份证信息更新客户，通过下载工行手机银行APP、智能终端、叫号机等多种便捷更新身份证信息的方法来完成办理，于此同时做好客户解释工作和客户信息保密工作。
   三、强化风险控制，严防源头风险。加强对个人开户准入环节真实性审核，落实大堂人员和柜员进行现场尽职核查；实施严格开户管理制度，加强客户的身份证件的识别，对一些拿不准的关键环节，多问客户一些问题，客户多提供别的证件进行核实与比对，增强员工的风险防控意识。