工行抚州分行四措施防范外部欺诈风险

    今年以来，工行抚州分行加强对新时期外部欺诈案件特点的研究和分析，采取针对性措施加以预防和应对外部欺诈案件，不断提升外部欺诈风险防控能力和管理水平，扎实构建“大保卫”工作格局，全力确保全辖安全运营。
　　一、提高风险管理意识。该行各级机构及业务部门负责人对辖内及本专业外部欺诈风险管理工作负总责,以战略高度审视全面风险管理工作，不断加强组织领导，把风险管理作为一项重要工作来抓，要求全行上下增强责任感，充分认识加强管理、防范风险的重要性，努力处理好数量与质量、发展与风险的关系，重视在业务发展中控制风险、风险管理促业务发展，进一步提升全辖风险管理水平。各相关部门充分认识当前外部欺诈防范形势以及防控的重要性，按照总行制定的《外部欺诈风险管理办法》规定的职责分工，落实责任，认真履职，积极做好相应专业的外部欺诈风险防范工作。
　　二、加强外部欺诈防范学习宣传的力度和广度。对内加强员工外部欺诈风险防范知识和方法的学习，使各级特别是一线员工不仅熟悉了解安全防范新知识，而且正确掌握欺诈风险管理工作的主要架构、基本方法。一是搞好培训，以总行《外部欺诈风险管理办法》、营业网点风险信息处置流程为内容，对一线员工进行防范电信诈骗培训，要求员工在为边打电话边要求办理汇款业务特别是触碰风险系统的客户时，对客户进行风险提示时应做到“四询问、三提示、一记录”；二是开展应急演练，结合本行实际情况，从客户接到诈骗电话而急于汇款的迫切心情，到员工层层拆穿犯罪分子骗术的话术，组织开展防范电信诈骗的应急演练，增强应对不同类型诈骗事件处置能力。对外加强安全防范宣传，加大安防宣传力度，充分利用新闻媒体和银行电子显示屏及印发资料开展客户用卡安防宣传，大力向社会人员传播用卡安防知识，增强广大社会群众安防意识，提高客户安全防范技能。
　　三、重视业务条线外部欺诈风险的防范。业务部门特别是处在一线的员工加强对客户身份信息的核实，在柜面业务办理过程中，柜员认真审核客户相貌特征、客户身份证照片及联网核查反馈照片三者是否一致。对于持异地有效身份证件办理个人结算账户开户、挂失、个人网银注册等业务的客户，坚持换人审核或要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡等其他辅助证件，以及通过客户以前办理业务时留存的联系电话、地址等信息进行核实，确保个人客户信息真实、完整、有效。
　　四、配合当地公安、金融监管部门高度重视金融安全，积极开展防范和打击电信诈骗等外部欺诈风险的宣传教育活动，提高人民群众防范意识和能力。