工行江西赣州分行持续整治银行业市场乱象筑牢“防火墙”

       为加强案防制度建设和监督检查管理，促进业务稳健发展，工商银行江西赣州分行树立以“风险为导向，以治理为目标”的管理理念，着力“抓重点、抓闭环、抓落地”，提升内控合规水平。
       精心组织压实责任。该行充分认识深化整治是践行风控提升战略工程的重要举措之一，各部门、各支行提高认识，周密安排，精心组织，专题进行研究和部署。各支行“一把手”作为本行深化整治工作的第一责任人，全面履行直接领导责任，坚持不懈扎实推进本行“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的开展。各支行副职抓好分管专业的专项整治工作，确保整治工作落实到位，抓出实效，有效提升经营管理水平。
        聚焦重点治理。该行针对关键业务风险点、重点业务领域、关键管理环节易发案部位以及经营管理中的薄弱环节，开展各种检查、执法监察、专项治理等活动。一是根据各专业风险特点制定统筹检查计划，基本上覆盖全行主要业务领域。二是及时维护制度的有效性，组织各业务部门清理出过期废止类制度，明确现行有效制度，并通报公示。三是根据《2019年银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作要点》，认真开展2019年重点领域问题整治和内部控制充分性有效性自查以及案件风险排查工作。四是组织开展“九大领域+2”风险治理与案件风险防范工作，从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等五个方面开展整治工作。
         落实整改严格问责。该行各支行、各专业把整治银行业市场乱象作为常态化重点工作，对发现的风险隐患、违法违规问题，坚持做到即查即纠、立查立改。认真剖析问题成因，举一反三，整章建制，从约束机制、制度规程、业务流程、信息系统等方面补齐短板。对短期内确实难以整改到位的，明确责任人和完成时限，按期整改；对整改问责工作推动不力的，责令限期整改并加重处理。
       开展内控案防教育。该行注重内控风险警示系列教育，各支行、各部门结合实际，采取集中培训、自学自查等学习教育活动，运用媒体、网讯、融e联等多种手段，围绕信贷、银行卡、票据、同业等重点领域，关注银行业从业人员，聚焦非法集资、违规经商、信用卡套现、出借个人账户、违规贷款等违法违规行为，开展案例教育，下发各类专业经典案例到支行、网点深入学习、剖析、警示。开展刑法教育，订购《刑法（节选）读本》人手一册，做到学法、知法、守法、用法。开展行为教育，组织学习《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等规范性文件，规范员工行为。