工商银行萍乡莲花支行“强意识 重担当”做好反洗钱基础工作

 为更好的落实反洗钱监管要求，有效防范和控制反洗钱合规风险。今年以来，工商银行萍乡莲花支行持续稳步做好反洗钱基础工作，要求全体员工时刻保持对当前严峻形势的清醒认识，防微杜渐，各个岗位要各司其责，确保反洗钱工作扎实开展，促进支行反洗钱管理水平和工作质量不断提升。
摆正思想站位，强化履职意识。支行利用晨会、夕会时间，多次强调当前开展反洗钱工作的重要性，根据反洗钱监管要求及上级行的部署安排，认真做好反洗钱工作是我们义不容辞的职责。反洗钱工作对外直接影响到全行声誉，对内反映出支行的内控运行管理所存在的问题。因此，在执行制度与管理工作中要认真贯彻落实好“风险为本”的反洗钱工作思路，明确网点人员反洗钱工作职责，逐条落实，切实防范合规风险，法律风险。
加大培训宣传，增强执行力度。在支行召开的反洗钱工作培训会上，支行主要负责人带领全体员工共同学习先进支行的反洗钱管理办法，介绍当前常见的“洗钱”操作，同时，还将反洗钱真实案例融入其中。通过学习和培训，让员工清楚的了解到了反洗钱工作的具体开展，一旦在日常办理业务中遇到该类问题所采取的应对措施和业务流程，为反洗钱工作的日常开展奠定基础。
做好风险管理，严格制度检查。该支行在日常工作中，要求做好客户初次识别、持续识别、重点识别等环节的客户身份识别工作，对系统提示客户证件到期、客户信息不全及时做好补录工作，做好对公客户受益人信息的登记工作，对各项代理业务，大额现金业务等的风险控制，对一次性大额交易、运管风险监测系统监测发现的可疑账户等，重点跟踪，发现涉嫌洗钱活动的客户及时向上级行报送可疑线索。切实强化支行员工的责任意识，确保各条线上反洗钱工作稳健发展。