工商银行萍乡分行多措并举防范反洗钱风险

 为进一步做好网点反洗钱工作，提高反洗钱合规管理水平，工商银行萍乡分行认真贯彻落实反洗钱工作要求，从日常操作、业务培训等方面着力提升网点的反洗钱水平。
严格落实客户身份识别制度。严格落实客户身份识别制度。依据反洗钱“了解你的客户”原则，在办理个人开卡、开网银时，详细记录客户联系方式，住宅地址、职业等信息；在办理对公开户时，提高资料审核时的敏感性，通过询问公司经营范围、法人意愿、法人身份信息等多种途径了解开户意愿真实性，对确有疑问的，应上报营业室主任及负责人，安排客户经理进行上门核实，切实履行审核职责、把关守口。加强从业人员反洗钱知识的学习。充分利用晨会、夕会组织员工进行反洗钱制度以及典型案例学习，提高日常业务办理过程中的反洗钱责任意识、提升反洗钱识别技能，认真做好反洗钱制度落实工作。
加大反洗钱工作的宣传。对于多数普通民众来说，对反洗钱这一犯罪行为认识不清，常常会被犯罪分子作为利用对象，有部分民众为谋取一小部分利益，进行银行卡账户的买卖为不法分子所用，助长了洗钱的风险。各营业网点通过发放人行制作的宣传折页，在网点设立咨询台、摆放宣传海报等措施，方便客户了解反洗钱知识以及反洗钱犯罪所造成的危害。