工行抚州分行疫情期间“三关注”防范外部欺诈案件风险

    新冠肺炎疫情发生以来，工行抚州分行按照上级行工作部署，周密安排防控新冠肺炎疫情的金融支持和服务工作，“三关注”防范外部欺诈案件风险，进一步提升全辖风险管理水平。 
    一、关注融资领域欺诈风险，强化防范信贷欺诈风险意识。疫情期间对重要医用物资及生活物资骨干企业名单发放专项贷款时，强化防范信贷欺诈风险意识，在服务对接有关医院、医疗科研单位和相关企业融资业务，以及为其他企业提供融资服务时，严格审查其融资需求的真实性、合理性、合法性，防范贸易背景、融资申请资料虚假，确保信贷资金投放到实际的疫情防控领域和实体经济。 
    二、关注开户准入欺诈风险，防范冒名开户等诈骗风险。疫情期间坚持提高服务效率和控制实质风险并重的原则，加强交叉验证，核实新开户、新注册网银授权委托书等相关文件证件的真实性、合法性，防范冒名开户等诈骗风险，防止客户银行结算账户资金被非法转移、防止电票代理接入业务和电子商业汇票业务被诈骗。加强电子支付服务保障力度，采用电话等方式办理商户日常巡检的，通过交易监测强化风险防控。 
    三、关注个人客户征信泄密风险，防范不法分子骗取盗用信息风险。疫情期间对于因疫情需要合理调整逾期信用记录的，严格保密，落实行内个人征信信息管理制度，避免被不法分子骗取盗用，确保客户个人信息安全。