农行盖州支行开展2020年全行声誉风险排查

       为全面做好脱贫攻坚、金融领域消费者权益保护，盖州支行开展2020年全行声誉风险排查，重点防范业务经营风险事件、信访维稳和员工行为失当、涉外金融风险等，突出重点，增强针对性和前瞻性，确保排查工作精准并取得实效。
      支行高度重视，精心组织，成立组织，落实责任，确保排查工作落实到位。采取“人机结合、条块结合”的方式，充分利用“三线一网格”系统、操作风险管理信息系统、反洗钱系统等信息平台开展声誉风险点排查。
      一是针对疫情期间客户对我行网点运营、线上服务、还款延期、个人征信等问题的集中投诉情况，以及我行支持企业复工复产、春耕备耕、普惠金融等领域相关政策措施贯彻落实情况，进行重点梳理排查，及时发现风险隐患。
      二是重点梳理排查近年来客户被冒名办卡办贷款、银行卡盗刷、不良征信消除、客户信息泄露买卖、电子机具及网银渠道安全、第三方支付风险、电信诈骗等问题，以及保险理财收益、债券收益兑付、信用卡欠款催缴、ETC扣款争议、客户信息治理、柜台延伸服务、网上（手机）银行客户端网络故障或系统升级、网点服务质量、网点差异化服务、网点意外事故等容易引发客户投诉的问题。特别是久诉未解决的问题，以及其他存在声誉风险隐患的工作方式方法、业务流程和规定等。
      三是继续关注金融领域反腐以及有媒体介入采访或已进入司法程序的各类案件，包括互联网金融犯罪、非法集资、合同诈骗及债务违约、理财飞单等事件。对性质恶劣、涉及金额巨大、我行员工牵涉其中和即将上网公布裁判文书的案件，以及各类监管处罚舆情要给予重点关注。同时，对积案至今未解决，容易引发媒体反复报道的问题，着力梳理排查。
      四是重点排查业务经营中存在声誉风险隐患的风险事件，如知识产权纠纷、民间借贷和资金链断裂引发的银行员工和企业主携款潜逃事件、企业存款“失踪”事件、企业巨额不良贷款、境外机构受当地监管部门处罚，大型企业集团降杠杆、与中小金融机构业务往来中可能存在的风险隐患问题，以及利率政策、票据业务、互联网金融、房贷政策执行及其他存在风险隐患的业务经营问题。
      五是重点排查上访人员大规模集中缠访闹访，采取过激上访行为，制造网络谣言，联系境内外媒体扩大影响等。同时，认真排查员工违反中央八项规定精神、因违规违纪被纪检监察机构通报，以及在公众场合或网络社交平台发布谣言、意识形态错误等不当言论。
      六是重点关注因未严格履行所在地反洗钱法律义务、反洗钱内部工作职责和本行须遵循的制裁合规规定而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等问题。