河北支行成功堵截“假保函”

       河北支行成功堵截一张假保函，有效的保护了银行的资金安全。河北支行一直以来高度重视网点柜面风险的防范工作，不断提高员工应对各类突发事件的处理能力，正是网点各岗位员工的高度警惕和密切配合，才成功地堵截了假保函事件。事发当日，商务局工作人员持一张三百万元的对外劳务合作风险处置备用金银行保函到河北支行所辖网点核实。河北支行所辖网点负责人接待该工作人员，工作人员发现该保函虽和正常保函外形极为相似，且开户行、金额、甚至存单金额和盖章等各项要素齐全，但是仔细查看后发现该保函存在多处疑点。该保函开立日期为2019年11月5日且加盖有“河北支行所辖网点”印章，但网点并无该日用印记录；保函开立行为中国农业银行股份有限公司抚顺河北支行，但网点保函开立行应为中国农业银行股份有限公司抚顺河北支行，开户行错误；进一步进行印鉴比对后，发现印鉴不符，网点人员初步判断该笔保函为伪造保函，并立即向上级行相关部门报告，经多方核实后确定该保函为假保函。
        当前社会情况复杂，违法犯罪行为层出不穷，银行临柜人员必须时刻提高警惕，保持高度责任感，有效防范外部欺诈事件发生。在业务受理过程中，要集中注意力，认真审核凭证要素，通过审核及时发现问题，把问题消灭在萌芽状态，并时刻警惕不法分子利用造假凭证进行诈骗。该起假保函案成功堵截，得益于河北支行始终将强化案防宣传教育摆在突出位置，得益于日常安全保卫活动的扎实推进，得益于网点员工专业的案防意识和防范能力，在办理业务中能够审慎认真，把控风险。同时也离不开柜员与运营主管在处理业务时认真审核和日常开展的各种相关业务知识培训，使网点员工炼就了识别真假票据的“火眼金睛”，体现了该网点员工高度的责任心、警惕性和过硬的业务素质，同时也反映出该网点员工扎实的业务功底和尽职尽责的工作态度。