为有效减少犯罪分子利用单位结算账户进行反洗钱活动，2020年，工行贵州六盘水建业支行持续加强对公结算账户开户尽职调查工作，严格做到“开户必双人上门”，做到单位客户开户必须上门核实实际经营状况，确保账户使用意图的真实性。
充分明白实际风险形势，了解风险账户交易特征。明确线下严格打击贩卖对公账户的严肃情形，经办人员必须熟知了解风险问题账户的账户特征。经尽职调查成功开户后，应时刻关注账户交易特征，例如资金快进快出、多使用网银夜间交易等，发现异常情况应及时联系客户了解或进行不收不付控制。
严格规范系统操作流程，遵循内控合规管理制度。开户过程中，要求经办人员认真审核资料的真实性和准确性，严禁出现伙同客户造假相关证件的情况，牢记底线思维，坚守职业道德。同时，严格按照“谁的客户谁负责，谁的业务谁负责，谁的渠道谁负责”的原则，对自己的职责负责，共同做好严防问题账户的审核防线。
下一步，六盘水建业支行将继续严格按照相关制度要求，做好客户开户风险识别工作，通过上门尽职调查的方式，核实办理业务意愿的真实性，确保业务办理符合尽职调查的审慎性原则及相关制度监管要求。
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