工行江西赣州分行坚持风控强基为高质量发展保驾护航

         今年以来，面对疫情和内外部案防风险的双重考验，工商银行江西赣州分行坚持风险强基，夯实内控案防管理基础，为全行高质量发展保驾护航。 
        抓实制度落地，夯实内控管理基础。一是扎实推动《内部控制手册》的应用实施，确保每一位员工熟练掌握和运用《内部控制手册》，准确理解业务操作规范，明白所在岗位关键环节、关键风险的重点控制要求，实现精准落地。二是启动“制度治理年”主题活动，围绕“优制度”“学制度”“用制度”“守制度”四个板块开展系列文化宣教及管理活动，引导全行进一步优化制度体系，增强制度治理能力，强化制度执行，保障业务稳健发展，助力打造“风控有效、合规有力的银行”；三是落实员工违规行为责任认定，对不良贷款、信用卡违约、信用套现等相关责任人及时处理到位，做到事实清楚、认定有据、处理得当，确保各项制度得到有效、合规执行。 
            加强履职管理，织密洗钱风险防线。一是用好考核“指挥棒”，该行制定了反洗钱专业考核办法，强化对辖内各行反洗钱岗位履职考评管理，进一步增强反洗钱经办人员的履职责任心；二是加强风险提示，针对各行日常工作中存在的主要问题和薄弱环节，及时下发专题风险提示，对风险基本情况和特征进行分析，明确防范措施，提升全行人员的洗钱风险识别和防范能力；三是明确工作重点和计划，启动了反洗钱治理能力提升工程，对各专业部门职责分工进行了明确，切实提升各专业归口反洗钱治理能力；四是加强管理人员反洗钱培训，组织反洗钱各专业小组负责人、业务骨干参加总行反洗钱业务管理人员网络培训班，并配备了课程测试，确保培训实效。 
          加大排查力度，严防内部案件风险。该行始终坚持“严”字当头、“实”字托底，持续向干部员工深入传导“严管就是厚爱”的深刻含义。一是压实主体责任，与辖内各行主要负责人签订《案件防范工作责任书》，要求各行“一把手”真正负起责，看好自己的门、管好自己的人，敢于碰硬较真，不当“好好先生”；二是落实案防分析会“下沉一级”要求，安排机关各部室中心参加指导支行案防分析会，重点解决频次不足、内容不实、重点不突出的问题，确保案防分析会开出实效；三是聚焦重点领域开展排查，严格按照总行“四项专项行动”及“两项强化措施”相关工作要求，加大对重点领域风险和员工异常行为排查力度，严防信贷虚假、核算失真、制衡失效、信息泄密风险，对员工异常行为做到早识别、早核实、早处置、早化解。 
          强化警示教育，筑牢合规思想防线。该行始终践行“内控优先、合规至上、全员有责”的经营发展理念，不断增强员工“不能做、不敢做、不想做”的思想理念，全面提升员工合规意识和履职能力,一是加强对全行员工的廉洁教育，对内外部发生的案件风险事件及时下发各机构组织学习，提升员工廉洁从业意识；二是开展刑法教育，该行统一订购了《刑法（节选）读本（二）》，做到全行人手一册，促进全员知法懂法守法；三是结合“制度治理年”主题活动，开展“知红线 守底线”警示教育，使员工能够直观地了解哪些行为是不能做的，以及违规后将受到何种处罚，进一步筑牢全员合规思想防线。