年终岁尾，辞旧迎新，就在临下班结账时，一位外地口音的年轻客户打破了这天的平静。客户走进网点时，大堂经理关培华简单打量一番，是位身材高挑的男孩子，衣帽裹得严严实实，戴着口罩，像是很注意保护自己的隐私的样子。他在与大堂经理的沟通中表示想开立一张银行卡，并开通网银转账，最大限额的那种，大堂经理询问其用途，该客户还会时不时的看手机，就说要大额转账，大堂经理建议其开立手机银行转账免手续费，可以免费开立日限额20万，客户执意要开网银K宝，大堂经理感觉情况可疑，并告知可以先为其开立银行卡，等卡中有大额款项进账后方可开立网银。在超级柜台开卡时，大堂经理审核其身份证为外省户籍，刚刚成年，在请客户摘掉口罩、帽子时，该客户表现得很排斥，身体及眼神躲闪，像是不想把自己的形象暴露在监控下，也不想被我行设备留存影像，后来客户说银行卡先不开了，便离开网点。
通过本次事件，我行大堂经理能够认真履行开户前尽职调查职责，并与网点分享了客户识别的经验，有效防范了账户倒卖风险，成功把控开户关卡。我们网点员工通过共同学习，提高了对客户的甄别能力。
