为进一步加强案件防范工作，规范和提升全辖案防分析会质量，工行抚州分行抓好案防工作统筹兼顾的原则，认真落实“下沉一级”案防分析会工作要求，制定年度“下沉一级”参加支行案防分析会安排，并提出相关要求。
一、按规范召开案防分析会。严格按照《中国工商银行江西省分行案防形势分析会议规程》要求，组织开好案防分析会。一要按规定频率召开会议。市行至少每季度召开一次，支行至少每两个月召开一次案防分析会；二要求真务实，突出实效。要重点分析当前存在的突出问题，找准实质性风险和关键环节，采取适当措施、有效消除风险。
二、编制“下沉一级”工作安排表。按照“下沉一级”工作要求，认真编制市行部门参加支行案防分析会安排并切实对照执行。
三、聚焦重点领域。一是聚焦信贷虚假、核算失真、制衡失效、信息泄密风险，重点关注信贷、信用卡业务领域，排查尽职调查、授信审批、作业监督、贷后管理等关键环节，防止交易背景、融资资料虚假，防范违法放贷、贷款诈骗、信用卡欺诈等案件风险；重点排查结算账户、内部账户、代理财政集中支付与非税收入收缴、代发工资、理财产品销售及信用卡调额合规管理，排查关键岗位轮换执行和统一身份认证号码及密码使用情况，防止业务处理和管理流程“一手清”，防范利用我行营业场所、设备、产品、渠道实施的挪用客户资金案件风险；重点排查无依据、无授权查询征信及违规保存客户信息，防范侵犯个人客户信息案件风险。二是聚焦员工异常行为管理。构建实施员工异常行为网格化智能化管控体系。重点排查员工代客户操作或代保管重要物品、收受好处费等工作表现类异常行为；重点排查员工违规经商办企业、参与民间借贷等社会活动类异常行为；重点排查员工超过个人经济实力投资或消费、信用卡套现、与他人产生经济纠纷或被追讨债务等投资消费类异常行为。做到早识别、早核实、早处置、早化解。
四、落实问题整改问责。对于案防分析会上研究的问题，各支行要持续跟踪落实问题整改问责，形成闭环管理。各支行要将问题逐项建立整改台帐，列出责任部门和人员，及时分解至相关单位，督促落实问题整改问责，并在下一次案防分析会上将问题落实和整改问责情况一并汇报。
