根据安陆市人行下发的《安陆市银行系统“断卡”行动工作实施方案》文件精神，为进一步巩固“断卡”行动工作成果，确保从源头打击治理跨境赌博、电信网络诈骗资金链工作落到实处，特制定本方案。
一、对“黑名单”账户采取管控措施
我行是中国农业发展银行安陆市支行，客户为企业客户，无个人客户，我行无银行卡业务，我行对“黑名单”账户的管控情况为采取只进不出的金额控制手段，并且提高该账户的风险等级，对该账户进行重点监测。经排查，我行无纳入“黑名单”的账户，在此基础上，我行对司法机关采取冻结金额的客户账户，采取了只进不出、重点监测和报告行长等手段管控司法机关采取冻结金额的客户账户。
二、对高风险账户的清理排查和管控措施
经排查，我行无反洗钱的高风险账户，我行对高风险的账户管控措施为对高风险客户各类交易活动进行综合分析和判断，对符合重点可疑交易标准的交易将按照规定及时上报。
三、加大对开户的审查力度
严格执行客户身份识别制度，对客户身份做到精准识别，通过多种手段核实客户身份，并要求新开客户签订《开设支付结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防控提示告知书》，妥善保管留存尽职调查相关资料。
我行对可疑交易以及其他异常情况将加大监测力度，网点将对大额资金交易以及高频交易进行监测，对金额较大汇划以及高频交易的客户进行回访，并结合客户提供的信息进行综合分析，对确认可疑的交易将会及时上报。
五、继续加大金融知识教育宣传力度
我行将针对电信诈骗、跨境赌博等违法犯罪情况加大宣传力度，采取在本行LED大屏幕进行宣传，并在行内的公共栏张贴相应的海报，对我行进行业务办理的客户发放宣传单，在公告栏张贴防诈骗提示，并且采取创新型方法，在互联网上进行宣传。
