2021年以来，工行南昌青山湖支行严格落实反洗钱制度规定，从强化反洗钱宣传、加强业务知识培训、严格客户身份识别制度及做好事前事中风险把控等入手，努力提高全员及客户的思想认识，积极推动反洗钱工作稳健有序开展。
一、强化反洗钱宣传。该行利用网点、LED电子显示屏、宣传海报、折页以及走上街头、走进社区形式，向员工和广大客户宣传反洗钱常识，加强对社会公众反洗钱知识的普及，提升社会公众“保护自身利益，谨防被人利用，远离洗钱犯罪”的防范意识。通过反洗钱活动的宣传，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，增强公民的责任意识，让打击洗钱犯罪成为共识。通过反洗钱宣传，增强了群众的反洗钱意识和金融安全意识，践行了大行的社会责任，获得一致好评。
二、加强业务知识培训。该行组织对各级管理人员及柜面业务人员的反洗钱专题培训，提别是加强对新入职、新转岗、新提拔人员岗前反洗钱知识和履职技能培训，确保具有与本岗位相适应的反洗钱意识及能力。及时传达上级行反洗钱工作会议及相关文件精神，组织员工学习反洗钱制度、案例通报、防范常识、安全操作规程等，增强全员反洗钱意识，积极营造反洗钱工作齐抓共管的氛围。
三、严格客户身份识别制度。该行要求在为客户提供金融服务时严格按照规定要求客户提供相关身份证明文件并做好交易资料保管留存工作;在开户及转账等关键交易环节做好风险提示，确保新增客户信息完整率达100%，并采取相关措施逐步有计划的提升存量客户信息完整率和真实率。针对个人及对公账户交易异常情况，该行第一时间组织安排开展尽职调查工作，通过电话回访、实地上门调查等形式核实客户交易情况真实性，针对真实性存疑客户及交易及时反馈相关情况做好交易控制工作。
四、做好事前事中风险把控。该行通过对制度学习，落实落地相关反洗钱工作核查要求，在大额存取交易中严格做好核实存取款业务背景，防范“伪现金”风险;通过事后电话调查做好进一步风险提示，针对可疑账户或是无法联系个人账户及时做好账户交易管控工作，待核实客户身份真实性及交易性质并确认无异常行为后办理账户控制解除。同时，该行对密码器及U盾等安全介质发放进一步加强身份信息核实，从源头上做好风险把控。李清贵
