为更好的防范员工合规风险，更好推动各业务条线全面合规履职，2022年2月8日顺外路支行以夕会形式组织全员认真学习了《商业银行合规红线手册（2021年版），该合规红线手册（2021年版）针对性强，案例均为2017年以来监管对同业处罚典型案例，对及时发现、防范、化解案件风险，增强网点员工遵纪守法、合规经营意识，警示教育意义明显。
《商业银行合规红线手册（2021年版）》学习章节较多，本次顺外路支行摘取了《商业银行合规红线手册（2021年版）》第二章合规管理和第三章风险管理进行学习。使全网点员工掌握合规管理和风险管理的合规红线，主要包括: 一是建立健全反洗钱管理的内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施；二是建立客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度，严格履行保密规定；三是执行大额和可疑交易报告制度，对于重点可疑交易应当报告中国人民银行当地分支机构；四是积极配合监管部门的调查、检查工作．
通过讲解案例，让全网点员工在日常工作中，从点滴做起，认真履职，认识内控合规工作的必要性与重要性。
一、严把客户身份识别关
在与客户建立业务关系或提供一次性服务时按要求识别客户身份；在与客户的业务关系存续期间持续进行客户身份识别。严格个人客户信息管理，对异地客户办理开立账户按要求留存本地常住地址。 严禁新开涉诈、涉案帐户，抓好存量帐户存续期管控。做好“伪现金”交易审批管理。如遇客户不配合提供有关背景信息或交易双方有关背景信息核验不一致等异常情况，营业网点应拒绝办理。
二、严禁无依据查询客户信息
所有查询客户信息的行为，都必须在具有符合权限管理规定、授权管理规定的前提下合规操作，严禁无依据查询客户相关信息。严格履行保密制度。
识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，作为金融机构都应制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法规定的标准，对金融交易进行识别并作出正确的判断。
网点员工通过此次学习讨论与案例分析，充分认识合规文化的重要性，以案为鉴，督促落实案件防控主体责任，切实做到“三严”，即严风险管控、严合规建设、严员工管理，努力消除案件风险隐患，防范欺诈风险，扎实推进合规文化建设，将合规文化融入日常经营，在网点营造安全合规的经营环境，促进各项业务稳步发展。
