为切实提升内控合规管理质效，深入践行“审慎合规是行稳之道，驾驭风险是致远之路”的风险理念，邮储银行上饶市分行按照“内控合规管理建设年”活动部署，依托科技赋能，结合实际创新开展内控合规数据排查分析工作。
据悉，该项工作主要是针对信用卡套现、员工经商办企业、贷款资金流入房地产或资本市场、员工控制账户及疑似他行账户异常交易等领域，重点对员工道德风险、案件风险、监管关注风险等方面进行分析，并组织排查。
该市分行以非现场数据为主，结合第三方平台查询、实地走访等线下排查形式，合力做好数据分析排查与落实工作。一是紧盯内控合规管理中的“痛点”“难点”“盲点”，加强合规管理，提升检查质效，以非现场数据分析为依托，进一步提升内部控制充分性、有效性，不断增强全市分行依法合规经营管理能力。根据问题性质，明确各自责任，严格按照法律法规、监管要求及规章制度，从严从紧抓好问题的梳理、分析、排查等工作，并统筹落实好后续问题整改。二是按时保质排查。按照排查频次，紧跟节奏、有条不紊、扎实开展好月度、季度、半年度排查工作，在排查过程中，加强部门之间联动，做好相关风险信息共享，形成合力共同推进排查走深走实，抓住风险点，连成责任线，拓展管理面，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制。三是加强规范管理。以数据分析排查为切入点，围绕工作目标和要点，梳理查找业务流程管理中存在的突出合规性问题，制定专门的整改方案，防范同质同类问题反复发生，确保全流程合规。四是强化问题整改。对排查发现的问题，按照“谁排查、谁负责”原则，加大违规问责工作力度，增大违规成本，提升问责的威慑力，特别是对一些屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的风险隐患，坚决实行“硬约束”“零容忍”，从严从重处罚，努力营造“合规出效益”“违规必受罚”的文化氛围，有效发挥好“一二三”道防线作用。五是定期开展评估。在每季度排查任务结束后，围绕工作目标与风险隐患，将月度与季度排查发现的问题进行梳理、汇总，按照要求建立好问题库与整改台账，并将评估反馈结果形成排查工作简报下发。
该项工作的持续深入推进，为该市分行内控合规管理整体工作注入新动能。在下步工作中，该市分行将不断强化结果应用，对排查发现的风险点做好专题分析、提出解决方案，着力防止老问题复燃、新问题萌发、小问题坐大，平衡好合规经营与业务发展两者之间的关系，持续优化流程管理，不断完善制度体系建设，最终达到降低差错率、提升内控合规管理水平的良好效果。（范全东）
