一、案例经过
某女士是工行南昌青山湖天香园支行私人银行签约客户，在我行个人金融资产年日均余额一直都在1000万元以上。同时，该客户也是我网点优质对公客户的法定代表人，主营业务为服装制造及外贸出口。网点一直以来非常重视私人银行业务的发展，网点工作人员经常在逢年过节或者客户生日上门拜访客户，在一次交流过程中得知该客户目前准备投资一个新项目，有短期流动资金贷款需求，于是网点与支行公司部联动向客户推荐我行经营性贷款及e抵快贷业务。2022年4月中旬，成功为客户办理了经营性贷款加e抵快贷的组合贷款700万元。
客户对我行的服务高度认可，并推荐自己亲戚公司到我行办理对公开户等业务。目前，该推荐公司的企业法人也是我行重点关注营销的私人银行潜力客户。
二、案例分析
本案例中，网点对私银客户重点关注，全方位的维护，持续走访营销，深入挖掘客户需求，通过公私联动，多维度满足私银客户的相关需求，做好私银客户的提质增效工作。
三、案例启示
(一)持续走访营销，深入挖掘需求。对于网点优质客户，网点营销人员要摸清客户的基本情况，充分掌握客户已持有的重点产品，根据客户账户交易习惯，风险偏好、所属行业，深入了解客户。通过这些方式对私银客户的潜在需求进行预判，结合我行相关产品、优惠政策，为客户提供更加优质的金融服务。
(二)强化公司联动，提供专业服务。私人银行客户作为我行的高净值客户，营销人员必须具备专业的业务知识，熟悉我行各种金融产品。同时，充分发挥团队协作能力，公私联动营销高净值客户，以不同部门的专业服务为高净值客户提供更加快捷、完善的金融方案获取客户的信赖和认可，带动潜力私银客户的营销，促私银客户提质增效。熊娜
