近日，中国银行恩施经济开发区支行成功协助公安机关抓获一名电信网络诈骗犯罪嫌疑人。恩施州公安局对该行强化账户风险管理，积极开展“断卡”行动，配合公安机关打击违法犯罪予以高度肯定和感谢。
今年2月份，客户肖某来到中国银行恩施经济开发区支行，要求对其账户解除冻结。经柜台工作人员查询后，发现账户被冻结原因为命中电诈风控模型拦截规则，存在异常，初步判定该客户涉及诈骗。该行内控副行长告知客户其账户需提交上级行审核，无法立即办理账户解冻，客户留下联系方式后离开网点。随即该行迅速将情况上报至当地人行和公安机关，经恩施州公安局反电诈中心审查后发现该账户存在违法行为，遂通知银行工作人员协助警方予以抓捕。
5月10日，客户肖某再次走进中国银行恩施经济开发区支行。柜员一边稳住客户，以办理解冻程序需上级行下发审批意见单为理由拖延时间，一边暗示内控副行长将情况向分行安全保卫条线汇报，由其通知警方布控。随后，警方办案人员到达支行营业大厅，成功抓获该电信网络诈骗犯罪嫌疑人。
办案民警表示，该行工作人员训练有素，积极配合，为办案争取了时间，表现令人称赞。截止目前，该案件正由警方进一步调查过程中。
此次案件的成功堵截，得益于中国银行恩施分行及时准确共享涉案账户排查信息，常态化加强“反诈”培训工作，开展防范电信网络诈骗案例分享学习，重视强化员工风险防范意识，提高员工的观察力与应急处理能力，加强与属地公安的密切配合，积极主动提供有效线索。该行将进一步树牢银警联动打击银行卡违法犯罪人员的基层防护机制，充分发挥一线风险防范作用，保障人民群众财产安全，维护金融消费者权益。
