近日，北京西路支行按照《南昌分行关于开展二季度案件风险排查工作的通知》 要求，开展网络金融业务案件风险排查，对照业务规章、员工行为、岗位履职等方面围绕关口，通过现场检查翻阅资料、调阅录像查看影像等方式，严防操作风险发生，切实加强内控案件防范，规范网络金融业务操作流程，确保了网络金融业务健康发展。
一、细致排查，不留缺口。排查严格按照内控要求，全面开展，一是排查证书发放、企网和个网注册、变更业务。二是排查智能设备办理电子银行业务时，审核人员是否准确核实客户身份真实性与业务办理意愿真实性后再由本人亲自授权。三是排查现场主管是否按要求每周对柜面柜员及智能终端产品领取机的U盾进行清点。四是排查公转私超限及批量到个人，是否符合反洗钱系统显示的风险等级合理设置公转私限额，办理企业网银业务是否有未真实对企业客户开展尽职调查的现象等。
二、重点排查，建立记录。针对对重点业务环节，实行内防外查相结合，预警员工异常行为；日常管理和员工行为排查相结合，定期排查与非定期排查相结合，建立员工行为管理排查档案记录，排查出的问题逐一记录在案，对照整改，以防同样的问题屡查屡犯。
三、强化管理，做好排查。支行针对网络金融业务重要风险点和关键环节，制定排查计划，加强对网络金融的案件风险排查，规范员工的操作行为。从源头上杜绝风险隐患，规范业务流程，逐步完善电子银行业务风险控制体系。
四、强化学习，规范操作。加强学习，每次利用晨会夕会时间进行相关制定规定的学习。确保业务操作规范行为，坚决遏制违规行为发生，提高网络金融业务风险防控水平，坚决遏制案件风险的发生。
