工行南昌苏圃支行“红色金融与金融合规制的渐进之路”

从最初的中华苏维埃共和国国家银行的懵懂创立，到如今组建中国银行保险监督管理委员会以统一金融区域监管机制，中国金融行业在稳步的前进着，而他的合规体制也在不断的提升。
 
我国第一个由苏维埃金融体系组建的国家银行（即中华苏维埃共和国国家银行）诞生之初是充满艰苦和挑战的：没有人手，包括行长毛泽民在内仅有5人，每人都需身兼数职才能勉强维持银行运转；没有物资，如果有幸参观在江西瑞金的银行旧址时，会发现仅两层的小土楼就是当时苏区的“中央银行”；而其中最为艰巨的挑战则是没有知识储备，5人的银行连办现代银行的基础经验都没有，而时任国家银行行长的毛泽民则为了积累金融经验，只能托人从敌区购买《银行簿记实践》，初步学习现代金融基础知识，而这些则是《中华苏维埃共和国国家银行暂行章程》《定期放款暂行规定》《定期抵押放款暂行规定》等一系列相关规章制的前身，虽然并不完善，却有效地稳定了苏区的金融环境，做到合规金融的第一步。
 
在红色革命时期，供给战争，延续革命，是在当时那个年代的金融首要目标，所有的人员、物资、以及银行金融秩序均是为了红色革命的成功。对此，初期的 银行合规内容均是围绕着战争和稳定红色政权而树立的。1931年，敌特为了扰乱苏区经济而制造假币，我苏唯埃临时中央政府迅速作出反应，颁布了一系列关于代理兑换国家货币，惩治破坏苏区经济、扰乱金融市场等行为的法规条令，要求全员以此合规操作，不断警惕敌区带来的假币冲击，有效捍卫了我苏区经济市场和政权的稳定。   
 
而相较与红色时期的合规指令是为了革命战争，我们现如今的合规操作多是为了避免陷入各类操作风险及法律风险当中，虽然并不像红色时期物资缺乏，反而是因为物质的过溢，隐匿了更多的风险点，滋生了更多违规的妄念。如今的业务领域早已不是中华苏维埃共和国国家银行建立初级的简单借贷和存取钱，而是脉络更为复杂，涵盖面更广域的新时代金融，除了有基础的存贷业务，也有保险、证券、基金、期货、外汇投资等等，由此对我国金融行业的合规操作提出了更多的要求。
 
这其中，除了需要国家不断更迭出新的合规风险管理机制，还需要我们当代金融人的共同合规践行；针对不同的岗位职责和业务线条，学习不同的合规要求，做好专项合规、合法，不留风险余地；构筑自身风险防范机制和本土合规文化，让合规的观念和意识渗透到每个员工、每个岗位、每个业务操作环节中, 推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念。
 
从红色革命到现在，我们金融人奋斗的战场已然发生改变，合规的最终目的也由保卫苏区政权持续变革为如今保卫金融机构触碰可能的风险伤害，红色革命金融史的故事教会了我们克服困难、迎难而上，而现代合规制度的不断完善也让我们新一代银行工作者体会到了与时俱进的重要性。