张家口万全支行加强反洗钱管理工作确保金融安全运行

张家口万全支行加强反洗钱管理工作确保金融安全运行
张家口万全支行 李若楠
    为进一步完善反洗钱内部管理制度，增强风险防控能力，有效预防和打击洗钱犯罪，7月25日，张家口万全支行召开反洗钱工作会议，紧紧围绕反洗钱工作要求和工作目标，严格执行人民银行和上级行反洗钱制度规定，切实加强反洗钱工作领导。
   一是培养反洗钱骨干队伍。反洗钱培训是该行开展反洗钱工作必不可少的前提，也是内部控制制度的重要组成部分。该行要以丰富多彩的形式，开展反洗钱宣传活动，提高网点负责人对反洗钱工作的认识，能够正确对待反洗钱在工作中形成的利害关系，从而在工作中，自觉履行反洗钱工作义务。与此同时，要制定和实施培训计划，从提高从业人员的反洗钱知识、技能触发，以遵循“不同对象、不同方式、不不同层次、不同内容”为原则，采取实地培训、网络培训、知识竞赛、案例剖析等形式，以点带面，丰富和提高从业人员的思想素质、反洗钱意识和操作技能，培养一批具有反洗钱专业技能的业务骨干。
   二是固化、完善反洗钱内控制度。在完善反洗钱内部控制的过程中，要目标明确，有的放矢，使内部控制的方法、程序及措施在反洗钱工作中切实发挥保障作用。按照反洗钱法律法规和部门规章要求，分解、细化落实到具体管理考核、奖励惩罚的依据中，增强反洗钱制度的操作性和实效性，将各项制度规定落地、落实。
   三是全面推进客户身份识别。严格执行银行账户实名制，实行“了解你的客户”原则，充分利用居民身份联网核查系统，做好客户尽职调查，对居民身份信息加强核实。针对重点审查高风险客户，内部审查的频率要远远高于低风险客户，做好相应的反洗钱基础工作。