建行江苏省淮安分行深入开展财富季活动，全面构建“微财聚富 财智人生”财富管理体系，全力在当地打响财富管理品牌。一是从产品研究入手，厘清底层逻辑。针对目前为客户配置的产品以固收类为主，权益类渗透不足等，深入研究市场及产品特点，优选产品，提炼产品亮点及话术指引。结合市场趋势、考核重点，梳理当前主推、热推产品，充分学习先进做法，加快构建有效的售后服务体系。二是从客群分析入手，配套服务方案。结合当地特点，深入研究喜存、代发、银发等客群的交易行为、风险偏好、潜在需求，以“产品组合+可享权益+企业微信线上服务”分群制定综合金融服务方案。针对企业主客群，进一步加强公私联动，定制综合金融服务方案或专属服务方案，提升综合营销效能。三是从网点支撑入手，提高网点产能。从“培训+工具+资源”等方面为网点提供支撑，实现赋能减负。对后备、新聘、资深客户经理提供不同培训内容，提高队伍作战能力，打造人才成长梯队。探索为网点提供可视化、可操作的营销工具，助力向客户传递资产配置理念。进一步向网点倾斜人力、营销费用，提高资源使用效率，将资金用在刀刃上。结合考核资源，积极引导网点向大财富管理战略转型。
