为加强对电信网络新型违法犯罪的打击力度，有效堵截个人账户参与跨境赌博和电信网络诈骗，保护社会公众资金和财产安全，建设银行东营胜华支行对个人账户开立环节和电子渠道签约环节进行进一步梳理， 多项措施强化反洗钱风险意识。
一、加强个人账户开立环节的合规性审查。严格履行个人客户身份识别要求，完整、准确获取客户九要素信息，切实做到“了解你的客户”，对客户身份进行加强识别。
二、严格电子渠道签约管理。电子渠道签约前，经办人员需对客户的风险等级进行确认，视客户风险因素采取不同风险管控措施。网点经办人员对于客户主动申请开立电子渠道业务存疑的，还应进行进一步核实。如存在频繁挂失换卡、注销账户后重新开立、频繁修改手机号等，以及属于异地开户的，需了解客户办理相关业务的理由，如理由不合理可拒绝为客户签约，同时核实客户九要素信息是否完整准确，要求客户预留本地常住地址或工作地址，并进行合理性判断,如疑似虚假信息，可拒绝为客户签约。
三、加强事后监控，及时识别、有效防范涉案风险。对重点账户、可疑账户开展电话回访工作，将新签网银客户、持异地身份证开户的客户、以及网点发现可疑行为但无法确认并已办理开户的客户作为重点回访对象，一周内进行电话回访，对于关机、无法接通、无人接听等异常状态的，多次拨打仍无法取得联系的，对相关账户立即采取管控措施。
做为网点一线人员，应时刻提高警惕，对于客户的异常行为应加以关注，多询问、多观察，增强风险防范意识，严格遵守账户管理规定，强化反洗钱风险意识。特别是近年来日益猖獗的出租、出借、非法买卖银行卡的行为，一定要从源头加强管控，防范电信诈骗案件的发生。
