一、案例经过
2022年1月，客户罗女士到我行咨询理财产品，客户经理接待后了解到，该客户是中国银行的私人银行客户，去年在中国银行配置了几百万理财，对部分理财到期收益不满意，所以到我行了解下。我行客户经理耐心介绍了我行的智存通、理财及银保产品，后因客户表示要谨慎考虑，只答约了智存通协议，客户经理添加微信后，后续多次与客户联系，但因客户日常生意忙未能到店。
今年9月中秋节前夕，客户经理再次邀约客户参与我行贵宾客户节前答谢会，客户应允到店，在与客户详细介绍我行各类产品及优势后，客户配置了10万保险，100万基金，50万理财产品。
二、案例分析
该客户习惯于多方比较，信任感的建立需要时间，客户经理时不时主动联系客户，推送工行最新产品和活动咨询，在日常沟通中建立信任感，并利用活动契机达成营销目标。
三、案例启示
1，做好日常客户维护。通过企业微信时不时给客户推送我行优势产品、福利活动，建立信任感和孰悉感，增强客户粘性。
2，借助节假日契机。高净值客户往往工作忙碌，平时来网点机会少，9月中秋节，客户经理以领取线上星级权益、江西权益，线下答谢会等多种形式的福利为由，积极邀约客户到网点，创造营销机会。
3，综合资产配置服务。一对一的资产配置方案，不仅可以体现客户经理的专业度，还可以巧妙的融入重点营销产品，增强客户信任感和粘性。
