张家口红旗楼支行增强反洗钱意识严格把控涉案账户

张家口红旗楼支行增强反洗钱意识严格把控涉案账户
张家口红旗楼支行杨嘉琦
    近年来涉案账户增多，张家口红旗楼支行强化风险意识和底线思维，紧紧围绕“打击洗钱犯罪，维护金融安全”的目标，积极发挥金融机构第一道防线作用，切实履行反洗钱义务。
　　一是坚持客户身份识别做在前。该行对客户身份识别工作和客户信息维护工作常抓不懈，根据相关法律法规和上级行各项工作要求，持续开展存量客户的信息完整工作。同时，对全辖对公客户进行持续识别与完善，促进客户身份识别工作不断取得新突破。
 　二是盯紧大额交易及可疑交易。该行严格按照相关法律法规的要求上报相关数据，定期报送报告，强化电话沟通，及时掌握最新情况。同时，加强可疑交易监测和甄别质量管理，持续提升可疑交易报告价值。
 　三是持续开展反洗钱培训。该行全员持续参加线上和线下培训工作，强化反洗钱基础知识的培训和提高，全面提升全员专业素养，提高培训效果。同时，结合具体案例的学习和案防会的开展，积极了解国内外反洗钱形势、金融机构反洗钱工作职责，强化合规意识，夯实全辖内控基础。
   四是高度关注回复风险提示。该行紧跟监管要求，对下发的风险提示，认真分析原因，加强风险意识，特别是高度重视违规开立账户、电信诈骗、地下钱庄等违法行为，找准工作薄弱环节，举一反三，逐步规范各项操作。