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建行秦皇岛分行四项举措强化票据风险防范

发布时间:2019-05-24
为进一步强化票据贴现业务风险防范,建行秦皇岛分行四项举措做好票据贴现业务的调查、审查、审批以及贷后管理工作。一、严防业务风险尤其是假票风险。近期票据市场发生多起假票案件,该行及时下发省行以及银监分局的通报,和支行一起进一步加强伪假票据案件防控工作。二、严格票据查询制度,重新下发银行承兑汇票贴现标准查询格式,重点关注“有他查”等异常情况,引导客户经理落实他查原因,并签字证明;在未落实清楚的情况下,禁止办理贴现。落实票据资料审核人员与客户经理的沟通制度,共同防范票据风险。三、继续坚持票据审验“一看二摸三照”的操作规程。由于变造票据在票据号码区域主要是通过粘贴方式变造,因而用手摸,可能有毛刺;用ETO看会看到防伪印刷的机雕变线出现断线现象,用眼观察整个票据的整洁程度,查看字符有无异样,字迹是否连贯,十条防水线是否有涂改水融现象,斜杠区是否正常等防伪要点。四、执行内控制度,强化风险控制。始终坚持制度先行业务、程序先行操作,认真把好全行票据的出入口,从查询、流程录入到账务处理,严格规范操作,从源头上消除风险隐患,确保全行票据业务“零”风险。
 
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