建行枣庄薛城支行多措并举建防线

    为进一步提升业务风险管控能力，2016年以来我行在风险检查、管理上狠下功夫，不仅做好常态风控工作，更是在检查方式、自查业务上推陈出新、另辟新径。

    一是改变季度风险检查集中进行的方式，将每个季度的风险检查分摊至月，按月确定检查重点，对重点个人金融业务进行重点检查，例如二季度我行共开展了实名制开户、代销类产品销售环节及私行客户管理三大类主题检查，分主题进行检查有利于业务细节把控，更便于网点加强对关键风险点的认识与防范。

    二是结合近年呈现的新型典型案件做好全面自查、防控工作，今年以来国内频繁爆出电信网络诈骗事件，我行针对该事件反映敏捷，第一时间组织全行网点针对非实名制开户的客户、办卡4张以上客户、代理开户3张以上的客户分三大类进行逐户排查，对自查发行的问题进行及时整改并对长期未领卡进行清理销卡、加强客户风险教育提示和宣传。

    三是联系具体实际业务做好相关风险控制工作，根据市行下发的证券卡账户迁移名单组织全行网点对老的证券账户进行全面梳理，通过一一电话联系客户前往网点进行变更，客户不愿前往网点的也提前做好系统自动迁移的解释工作，确保客户对系统变更的“知情权”。

    四是加强业务知识学习和操作技能培训。风险控制过程中，风险意识和业务技能是最重要的因素，熟悉的业务知识和熟练地操作技能是避免业务差错的基础，我行在每旬的客户经理培训会议上总结、梳理近期的重点业务风险点供客户经理学习并要求第二天在网点晨会进行转培训，通过加强培训提升全行员工的风险控制能力。