建行枣庄薛城支行进一步强化反洗钱工作措施

    内控管理是基层机构的重要工作，建行枣庄薛城支行在加强基层管理，认真学习《中国建设银行员工违规处理办法》的同时，进一步加强反洗钱工作，以三项举措，扎牢三道防线，切实履行法定义务和金融机构职责。

    一是加强宣传力度，强化公众反洗钱意识，让客户对洗钱的危害有了较好的认识，从而配合我行的反洗钱宣传工作。通过宣传册的派发宣传普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法律法规制度的有效实施营造良好的社会环境。

    二是加强反洗钱培训工作，增强临柜人员反洗钱意识和素质。我行充分利用支行例会的时机，开展反洗钱知识培训，强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性。例如：开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份、交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。

    三是建立起反洗钱的三道坚固防线，并贯彻落实。第一是认真严格执行客户身份识别制度，严把客户身份识别防线。开户时一定要确认其证件的真实有效性，完善客户身份基本信息，使用合法证件开户，杜绝非法账户建立。第二是贯彻落实客户身份资料交易记录保存制度，守好档案以及交易记录保管防线，以利于日后工作之需。第三是严格执行大额交易和可疑交易的报告制度，严把异常交易防线。在办理业务过程中一旦超过规定金额或有洗钱嫌疑的资金交易均及时报告，为上级部门监测和跟踪提供信息，从而防止洗钱行为的发生。