临商银行银雀山支行营业部针对新型电信诈骗作案手法召开专题研讨会

 自12月1日实行央行银行账户管理新规以来，在全国各地陆续出现了新型的电信诈骗作案手法，主要表现在：一、冒用和疑似冒用他人身份证开户的客户大量涌现；二、犯罪分子诱导受害人在ATM机以无卡存入现金的方式存至其指定账户；三、犯罪分子一再告诫受害人与银行工作人员不接触、不交谈、不询问。针对以上出现的新情况，银雀山支行营业部立即用下班后的时间召开专题研讨会，研究如何预防犯罪分子诈骗得逞。

会上，大家态度认真，踊跃发言，各抒己见，在总结以往经验、结合当下出现的新问题，并借鉴我行及他行成功堵截冒名开户和电信诈骗的案例的基础上，总结出以下应对措施：

    一、大堂经理留心观察，细心询问。大堂经理尽可能询问每一位客户的业务内容，并留心观察其言行，若发现有可疑举止或业务及时地做进一步了解。

    二、柜员对开户业务尽职审查。柜员切实履行尽职审查义务，对异地身份证应特别注意，在客户面貌与身份证头像相似时，应换人复核，并礼貌、灵活地采用多种方式核实客户身份信息。

    三、在自助区的醒目位置和重要位置张贴警示标语。由于营业期间，一些客户不经过业务大厅，而是直接进入24小时自助服务区办理存款业务，银行工作人员无法全面顾及，通过张贴醒目的警示标语和生动的宣传画的方式，可有效提高拦截电信诈骗成功的机率。

银雀山支行营业部召开专题研讨会应对新型电信诈骗作案手法，对切实保障客户的财产安全和维护客户的合法权益起到了积极作用，在履行银行社会责任的同时，也有效提升了我行的服务质量和公司形象。