工行朔州分行四措并举有效防范票据风险

 针对当前票据市场活跃和票据案防工作面临的严峻形势，工行朔州分行将在大力发展融资业务的同时，积极采取四项措施，有效防范票据风险，进一步提高票据业务质量。
  一、从严把好客户准入关，认真执行票据查询查复制度。该行对于银行承兑汇票业务，实行审慎开展、把好准入关，坚持“了解你的客户、了解你客户的业务和了解你客户的风险”的原则，认真核查客户的资信状况，严禁简化程序、不放过任何风险环节；严格执行人民银行《关于完善票据业务制度有关问题的通知》等规定的相关查询查复制度，在进行票据查询时，对在审核过程中发现有疑点的银行承兑汇票，要将实地查询、电子查询、传真查询等多种方式高效组合利用以防范风险。
  二、加强对贴现申请人的资质审查，审慎把握新客户新业务。该行将贴现客户的排查和清理列入今后票据融资业务检查重点；对新的票据贴现客户和贴现业务要从严审慎把握，加强对贴现申请人的资质审查，不得与企业资质存疑的客户发生业务往来；不得办理贸易背景存疑的票据贴现业务，切实防范不法分子套取银行资金。
  三、完善内控制度、增强合规意识。该行全面强化票据业务的基础管理工作，认真梳理票据贴现和票据质押贷款业务流程，完善相关制度规定，通过多种形式加强业务培训，不断提高票据审验人员的技能水平，同时结合员工行为规范教育和成功堵截假票据、克隆票据、跨行支付清算差错等案例开展讨论，分析原因，借鉴好的经验与做法，警示票据从业人员引以为戒，举一反三，进一步强化合规意识。