工行临汾分行分析目标客户制定保险配置方案

为满足财富客户高品质、高保额、广覆盖的风险保障需求，工行临汾分行按照总行目标客户清单，在系统内发起“服务大升级，保障添实惠”财富客户保险产品旺季精准营销活动。 该行分析目标客户,制定保险配置方案，并确定营销模式。组织辖内客户经理二次培训，并对分配到的目标客户按照年龄、职业、风险等级、现有资产总额及持有产品情况等维度进行具体分析，为每个客户初步制定保险配置方案，按照个人资产规模的10%为客户推荐保险金融资产的配置额度。同时，根据目标客户与客户经理的熟悉程度、保险投资理念的成熟程度、客户资产规模及金融产品投资经验等因素，确定采取一对一营销模式或沙龙营销模式的客户清单。