工行贵州六盘水分行“四个到位”认真推进反洗钱工作

  今年以来，工行贵州六盘水分行认真贯彻落实人民银行及总省行反洗钱工作要求，将反洗钱纳入日常工作重点，扎实推进，有效维护了良好的金融环境。

培训学习到位。该行召集各网点负责人及大堂值班经理进行集中学习，强化管理人员对反洗钱工作的重视程度，了解洗钱对社会的危害性和后果的严重性。同时，各网点有效利用晨会、班后会、周会组织员工学习关于反洗钱的相关规定、典型案例及犯罪的主要途径，进一步提高员工的责任意识、风险意识。

宣传教育到位。针对广大群众对反洗钱危害认识不清、了解不足的情况，该行充分利用LED滚动播放宣传标语、摆放宣传折页、发放宣传单、播放宣传片等方式，营造良好的宣传氛围，同时，依托厅堂微沙龙、百场讲堂等活动，构筑群众反洗钱知识，并积极深入社区、广场、街道等人流量大且集中的地方开展宣传工作，充分展现工行良好的社会形象。

制度落实到位。该行提醒员工时刻保持警惕，做到“警钟长鸣”，要求员工严格落实客户身份识别制度，对于新开立的账户，做好客户身份真实性的甄别，对客户身份证进行联网核查，并确保客户信息要素齐全，同时对信息不完整的客户进行信息补录。此外，对大额取款及可疑交易进行监测、判断和分析，并及时报告。

监督检查到位。为提高反洗钱制度的执行力度，该行不断强化员工工作责任心，通过现场和非现场的方式对员工履职情况进行了解，对员工不规范的操作进行通报批评，并制定考核办法，纳入绩效管理。为切实堵塞漏洞、消除隐患，确保检查的实效性，该行及时督促网点对存在的问题进行整改，有效提高了反洗钱工作质量。