湛江工行:打击电信网络诈骗 保护客户资金安全

  (黄正欢 王朝德)笔者近日从中国工商银行广东湛江分行获悉，针对犯罪分子频频实施手机短信、电话和网络等电信诈骗，近年来，该行切实履行打击电信网络诈骗的法律义务和社会责任，把客户利益放第一位，坚持物防、技防和人防相结合，认真做好外部诈骗案件的防范工作，充当客户资金的“保护神”，努力防范和打击电信网络诈骗犯罪，为客户和银行资金安全提供有力保障，全力打造最安全银行。2016年，该行成功堵截各类电信网络诈骗125起，为客户挽回损失金额60.6万元。

   一方面，该行积极运用外部欺诈风险信息系统和大数据分析技术对电信网络诈骗实施自动拦截。为增强社会公众对电信诈骗的防范能力，工商银行在外部欺诈风险信息系统的基础上，于2016年推出了国内首款防电信诈骗公益软件——“工银融安e信”。用户只需要通过手机下载并登录工商银行的“融e联”APP，即可在“发现”栏目中免费使用“融安e信”。用户可在办理转账汇款前对收款账号进行安全性查询，有效从源头上降低外部欺诈的得逞概率。

   另一方面在行内大力开展各类反电信诈骗教育培训，充分发挥前台柜员和大堂经理主动堵截的积极性，线上和线下双管齐下持续强化外部欺诈风险管控。该行加强督导支行和营业网点对外部欺诈风险信息系统学习和应用，切实提高前台人员安全防范意识和处置外部欺诈风险事件能力。同时该行员工在为客户在办理汇款转账业务时、在网点营业大厅和ATM机巡查过程中，做到多个心眼、多一份责任、多一句对客户的询问，主动向客户宣传防范电信诈骗知识，提高客户防范诈骗意识和能力，千方百计保护资金安全。

   此外，为进一步提高打击电信网络诈骗力度和效率，该行还加强与当地辖区公安机关等部门的协调与沟通，进一步完善应急联动预警机制。并抽调一名熟悉银行运营业务及流程的专业人员入驻当地反欺诈中心，形成横纵联动的防诈骗案件防范工作机制，赢得广大客户好评。2016年，该行积极配合湛江市打击电信网络新型犯罪中心紧急止付26户，拦截账户涉案金额319.23万元，有力防范和打击电信网络欺诈活动，有效避免和减少了大众财产损失，赢得了广大客户的赞许，多次受到湛江市公安机关表扬。