工行江西赣州安远支行业务与管理两手抓双促进

  近年来,工商银行江西赣州安远支行认真落实“内控提升品质、合规创造价值”的科学发展理念，坚持业务发展与内控管理“两手抓，两手硬、双促进”方针，有效推动了各项业务的健康快速发展,2016年支行综合经营管理目标考核名列全市前矛，2014年和2015年度获市行“先进单位”、2015年获总行“先进基层党组织”等荣誉称号。

  明确管理目标，落实各级责任。该行把内控管理工作与业务发展同布置、同落实、同检查，为把各项制度及风险防范责任落到实处，结合本行实际，修订完善了内控案防管理各项目标责任书，制订《案防工作实施细则》、《案件防范工作要点》和各岗位案防责任制，强化主体责任担当意识，扎实落实“一岗双责、两手抓”。按照“谁主管，谁负责”原则，由行长与副行长签订《党风廉政建设责任书》及《管理人员承诺书》，分管与每位员工及客户经理分别签订《合规承诺书》、《个人客户经理自律协议》等责任书，通过各项“责任书”的签订，划分责任点，将各个风险点分别落实到分管领导及具体责任人上，并提出日常管理方法和要求，细化和夯实了各个风险点的防范，明确了各项管理和内控案防工作的目标和具体责任。

  强化检查监督，防范业务风险。该行突出重点风险防控,建立制度化、常态化、规范化的操作风险防控机制，结合本行业务经营特点、风险状况，排查主要业务领域、重点管理环节，突出抓好实物票据、押品、飞单、非法集资和托管存管业务、违规担保、介质管理、代理销售、同业业务、资管业务等重点领域和关键环节的风险治理和防范工作，严防代客户签名、违规更改密码、借款人身份不真实、抵质押物和银行卡开设、网银注册、U盾及支付密码器交接等风险。落实“加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪”专项检查；精心开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”工作。对各个风险点、重要岗位及重点环节进行分析排查，揭摆问题、分析问题和解决问题，落实整改措施。同时建立《监督检查台帐》及《问题整改台帐》,对检查发现的问题逐一登记台账，进行跟踪检查，防止问题反弹和屡查屡犯。

  坚持行为排查，消除风险苗头。该行对员工行为动态排查工作建立联系人谈话、挂包制度，由支行领导班子分工负责，形成“分工明确、责任到位、措施落实”的员工排查防控制度，实行定领导、定部门、定分工、包任务落实到位的责任制，确保员工防查工作落到实处。认真开展了每两个月一次的员工行为动态排查、每半年一次员工的落实案件防范和遵章守纪情况自查、行长每月进行一次员工谈话等制度，建立了《员工思想行为动态管理台账》，全面掌握每位员工八小时内、外的思想状况、家庭生活、社会关系等各方面信息情况。对苗头性问题，认真梳理，分析原因，及时有针对性采取谈话、提醒等相应措施，做好帮扶工作，及时消除各类事故和案件隐患。

  深化主题教育，增强法纪观念。思想是行动的指南,该行为有效提高员工风险防范意识，规范员工行为,坚持把员工学习教育贯穿于经营管理活动始终,先后在组织开展了“案件警示教育”及内控合规标兵典型事迹学习教育等活动。认真组织员工学习各专业、各部门、各环节风险点的主要内容，完善各个风险点防范工作的具体措施。以新修订的《员工行为禁止规定》、风险提示及相关规章制度为主要学习内容，通过集中学习、讲解，组织员工开展讨论，剖析典型案例，增强了员工案件防范意识，促使员工增强工作责任心，自觉、主动依法合规操作。在学习教育活动中，支行还建立了员工学习考核工作台帐，对员工学习情况定期检查、考核，将学习笔记、心得体会、知识竞赛等内容纳入个人学习档案。

  实行有奖有罚，严格管理考核。该行制定《内控合规基础强化年考核办法》、《2016年员工综合绩效考核方案》、《内控合规管理绩效奖惩标准》，完善了《服务面貌整治年考核办法》等管理规章，将各个岗位的工作质量标准进行量化，把案防及内控管理工作质量纳入员工绩效考核，对违规操作或履职不到位的员工按照管理办法进行处罚、严格问责。建立责任追究制度，把严格追责引入日常管理，建立风险责任倒查制度、主体责任追究处罚制度，对违规者重罚，对遵章守纪标兵进行重奖。使员工不敢违规，不想违规，不能违规，有效遏制了违规行为。